警银联动守护好客户“钱袋子” 民生银行兰州分行精准堵截一起诈骗取现

近日，民生银行兰州分行多部门多机构联合，主动甄别异常客户行为，以“警银联动”机制成功堵截1起电诈资金柜面取款事件，协助警方抓获2名涉诈嫌疑人。

4月18日16点左右，客户唐某携带本人银行卡前往民生银行兰州分行营业网点办理提取1.5万余元现金业务。经办人发现该账户近2年没有交易流水，当日突然转入10万元，已通过ATM、支付宝等渠道取现、转款多笔。在进一步核对信息时发现该男子不清楚账户的资金状况，且神情紧张，引起经办人员警觉，综合研判后报告管理部门，按照“警银联动”机制上报兰州市反诈中心协查。后经公安机关反馈，该账户存在可疑，网点工作人员随即对账户进行管控。

16点30分，唐某又来到民生银行另一家营业网点取款，经厅堂人员核对存在重大可疑，报告管理部门后，并结合前期的可疑共享信息，启动应急预案立即报警处置，最终，在该网点的密切配合下公安机关顺利抓获2名犯罪嫌疑人。公安机关对该网点工作人员的风险敏感性表示赞赏。

据了解，民生银行兰州分行积极践行社会责任担当，采取多元化措施打击治理电信网络诈骗犯罪以来，近3个月连续4次协助公安机关抓获涉案犯罪嫌疑人，有效堵截了电诈资金的流出。

兰州日报社全媒体记者 李小维

责任编辑：陈文