“金融黑洞”覆灭的背后 ——兰州警方侦破“5·23”地下钱庄案始末
地下钱庄是以非法获利为目的,擅自从事买卖外汇、跨境汇款、办理资金支付结算业务等非法金融活动的组织,是臭名昭著的“金融黑洞”。它不仅直接影响合法金融机构正常业务的开展,严重扰乱我国金融和外汇管理秩序、威胁国家金融安全,更是走私、贩毒、网络赌博、贪污腐败等严重犯罪活动清洗赃款的重要通道和转移赃款的工具。
近日,兰州市公安局紧密依托情报导侦机制,深入开展打击地下钱庄“歼击23”专项行动,成功破获一起以“对敲”方式买卖外汇“非法经营”案。鉴于此案涉及山东、广东、黑龙江、江西、福建等14个省市,兰州市公安局同时发起全国集群战役,与兄弟省市紧密协同,一举端掉一个涉案达20亿元,涉及人员2500余人的地下钱庄网络。
1 转账记录 牵出地下钱庄
今年5月,民警在对海量线索抽丝剥茧的过程中,在一条不起眼的转账线索中发现了端倪。经分析研判,初步判定这条异常转账记录背后极有可能隐藏着不为人知的秘密。“我们在线索梳理时发现了这条异常转账记录,转账手法特别像‘对敲型’地下钱庄。”市公安局经侦支队四大队大队长王学农说。
据介绍,“对敲型”地下钱庄又称“对冲型”地下钱庄,不法分子从事跨境资金汇兑活动,与境外人员相勾结,协助他人进行跨境汇款交易及非法购兑外汇活动。为了更好地隐蔽自己、逃避侦查,其中大多数采用境内交割人民币、境外交割外币,资金形式上不跨境的汇兑方式,实现资金实质上兑换和跨境转移。如当境内客户需要资金出境时,将境内人民币转账至地下钱庄指定的境内账户,地下钱庄在境内收到人民币之后,通知其境外组织将相应的外币划至境内客户指定的境外账户,反之亦然。
为了查清线索背后可能隐藏的“金融黑洞”,兰州市公安局成立“5·23”专案组,对案件开展全面细致地调查和侦破工作。
2 抽丝剥茧 “智力博弈”拨开迷雾
侦查初期,民警通过研判发现转账账户多如牛毛,多次按图索骥,但每次查到的源头账户都不是要找的目标账户。于是,民警调整侦查思路,将纷繁的线索搜集起来建立拓扑模型图,把所有资金流的承接点通过拓扑线连接起来,寻找线最多的交汇点,通过交汇点账户碰撞研判,最终锁定一个关键账户:一赵姓男子的银行账户。
民警仔细摸排赵某成交易过程、资金流及相关联的关系网后发现:赵某成老早就在香港设立汇款中心,以本人及亲属名义开设大量账户,长时间为客户进行跨境汇款兑汇,从中赚取差价和佣金。经核实,赵某成个人账户近期流水就达上千万元。
待时机成熟后,专案组决定收网。今年9月12日,民警在云南昆明官渡区抓获犯罪嫌疑人赵某成、马某才、马某明,现场查获多个各式各样的网银、U盾,各大银行储蓄卡、信用卡20余张,手机7部。随后,专案组冻结银行账户124个,扣押资金9000余万元。
“抓捕嫌疑人只是第一步,资金渠道、流程取证才是案件中最关键、也是最艰难的。”市公安局经侦支队四大队民警张易星说。“我们在赵某成的各个资金平台查到,仅交易流水就多达20多万条。为了不被轻易追查到,很多资金被数十次拆分、合并,交易流水非常复杂,我们要做的就是把‘碎片’拼起来,成为一张完整的‘犯罪证据图’。”民警柳青云说。
3 案中有案 集群战役一网打尽
为了一举端掉这个地下钱庄网络,兰州市公安局向公安部申请发起全国集群战役,同时专案组民警分成多个组,奔赴山东、广东、黑龙江等多地开展调查取证。在省内外,专案组协助广东省广州市、云南省昆明市、山东烟台市和临沂市、吉林省辽源市、甘肃省白银市等地警方查获涉及骗取出口退税、帮助信息网络犯罪活动、非法经营、虚开增值税发票等多名犯罪嫌疑人,彻底破获牵涉“5·23”非法经营案中的其他“案中案”。
经初步审讯,此案主要嫌疑人赵某成对其实施非法经营的犯罪事实供认不讳,其他涉案人员因违反国家外汇管理规定,已移交外汇管理部门作进一步处理。
“近年来,内地地下钱庄‘发展’突飞猛进,从个体、家族经营,发展到公司化、集团化,从最初集中于沿海地区到北京、上海等大城市,再到向西部内陆省份延伸蔓延,经营网络覆盖全国乃至国外,俨然一副‘地下银行’的嚣张模样。对此,兰州公安经侦部门积极构建‘网上网下一体、信息资源共享、警种合成协同、社会力量协防’的立体打击模式,对地下钱庄及其他涉众经济犯罪全力打链条、端网络。”兰州市公安局经侦支队支队长金江海说。
通讯员 范国臣 兰州日报社全媒体记者 王进
责任编辑:王旭伟
版权声明:
凡文章来源为"兰州新闻网"的稿件,均为兰州新闻网独家版权所有,未经许可不得转载或镜像;授权转载必须注明来源为"兰州新闻网",并保留"兰州新闻网"的电头。如本网转载稿涉及版权等问题,请及时与我们联系。