图为法国兴业银行首席执行官丹尼尔·布东24日，法国第二大银行兴业银行宣布，一起“欺诈案”和次贷危机给银行造成约70亿欧元（合103亿美元）的损失。

热罗姆·盖维耶尔

    这是世界银行业迄今因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失，这名30多岁的法国交易员也足以使十多年前一个人“搞垮”英国巴林银行的违规交易员尼克·利森相形见绌，后者因造成的14亿美元损失最终迫使拥有200多年历史的巴林银行以1英镑象征性价格“贱卖”给荷兰国际集团（ING）。

　　豪赌股指期货

    法国兴业银行首席执行官丹尼尔·布东在24日举行的新闻发布会上说，这名交易员从2007年上半年便开始在上级不知情的情况下从事违规交易，交易类型为衍生品市场中最基本的股指期货。布东没有透露交易员的身份，但银行消息人士此后证实他名为热罗姆·盖维耶尔，现年30多岁。

    根据银行管理层的说法，截至2007年年底，盖维耶尔预期市场会下跌，因此一直大手笔做空市场；从今年开始，盖维耶尔突然反手做多，豪赌市场会出现上涨。

    兴业银行资产管理部门负责人菲利普·科拉称，由于投入大量资金，而且市场颓势与预期一致，盖维耶尔管理的账户上在去年年底时还拥有“相当多盈利”；然而，欧洲市场今年年初以来的大跌使账户反而出现巨额亏损。

    不过，由于盖维耶尔使用隐蔽手段，管理层直至本月18日晚上才发现这一重大问题，并立即通报法国中央银行——法兰西银行。

    兴业银行24日向法院提交诉状，指控盖维耶尔伪造银行纪录、使用伪造账户以及涉嫌计算机系统欺诈。盖维耶尔可能因此面临监禁或者罚款。

    违规动机不明

    用法兰西银行行长克里斯蒂安·努瓦耶的话形容说，盖维耶尔可谓“计算机天才”，居然通过了银行“5道安全关”获得使用巨额资金的权限。

    由于这名交易员并没有在任何交易盈亏中获取个人利益，银行方面表示还不清楚他违规操作的动机。

    盖维耶尔自2000年来一直在兴业银行工作，作为交易员的他如今工资奖金年收入不足10万欧元（合14.57万美元）。

    来自法国总工会的米谢勒·马尔谢认为，盖维耶尔也可能希望通过为银行赢取巨额利润来博得管理层欣赏，从而提高自己的奖金。

    行业领袖蒙羞

    法国兴业银行成立于1864年，现有来自77个国家和地区的12万名员工以及2200万客户。以丑闻披露前23日的股价计算，兴业银行市值为369亿欧元，在欧洲居第13位。

    不过，法国兴业银行最受业界推崇的还属它的金融投资业务，其盈利能力在同行业中属于佼佼者。尤其在风险较高的金融衍生品市场中，兴业银行凭借严格的风险控制管理能力长时间占据业界头把交椅。

    去年，法国兴业银行相继获得世界权威风险管理杂志《风险》的“证券衍生品年度最佳银行”、《银行家》的“资产负债管理年度金融机构”以及《国际金融评论》的“欧元债券年度最佳银行”。

    然而，突然摆在眼前的71亿美元损失却让以风险控制管理扬名的兴业银行上下以及业界震惊不已。这几乎“抹去”了该行在业绩稳定期的全年利润。

    “刚听到这个消息的时候以为是个玩笑，”欧洲银行业市场分析师尼古拉·鲁萨尔特对彭博社说，兴业银行“是衍生品市场中的领导者，一直被认为世界上风险控制最出色的银行之一”。

    违规丑闻披露后，兴业银行在巴黎证券交易所的股票被实施临时停牌，中午复牌后暴跌6％以上，最终在欧洲股市整体上扬的情况下收于75.81欧元，跌幅4.14％。

    1995年，英国巴林银行因为一名交易员的类似违规操作毁于一旦，最后遭收购。鉴于损失金额达到英国巴林银行当时损失额的4倍多，兴业银行已逐渐被业界传为可能遭收购或者兼并的目标。对此，布东表示“没有考虑这一问题，眼下的目标是让银行尽可能正常运作下去”。

    敲响安全警钟

    这起违规操作丑闻不仅让兴业银行蒙羞，而且让整个银行界震惊。20年来，国际金融领域已发生多起造成巨额损失的违规交易案件，但不断提高的金融安全措施仍然没有阻止银行业界佼佼者发生这起迄今最大损失金额的违规交易。

    科尔布认为，监管机构和银行本身都应该好好研究违规者的作案过程。他还提醒说，应该防止那些设置或者掌握金融安全措施的人成为违规者。

　　新闻分析

　　银行清仓期货触发欧洲股市暴跌？

　　欧洲股市21日出现罕见暴跌，当时市场分析人士普遍认为，对美国经济可能出现衰退的担忧是暴跌主要原因。然而，随着法国兴业银行违规交易案的披露，一些媒体和行业分析人士开始怀疑，这家银行在发生违规操作后采取的急速清仓行为可能直接触发了那场罕见暴跌。

    从时间上来看，兴业银行18日晚些时候发现违规操作问题，管理层决定迅速抛售违规者盖维耶尔购买的大量股指期货。由于欧洲股市在19、20日（周六、周日）休市，清仓行为只能从21日开始。根据兴业银行管理层的说法，他们抛售行为整整持续了3天。由于盖维耶尔购买的期货主要基于做多市场的预期，这类期货的大量抛售可能引发投资者对于市场做多力量衰竭的担忧，从而加速了市场暴跌。

    如果这一假设成立，那么盖维耶尔将会以一种不光彩的形象永留史册：因为他的豪赌，欧洲多数市场遭遇2001年“9·11”恐怖袭击以来最大单日跌幅。仅英国、德国和法国三国股市，就有相当于希腊和匈牙利两国国内生产总值（GDP）总和的市值瞬间蒸发。

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　　世界历次重大违规交易案

    1989年11月，美国投资银行“德崇证券商品有限公司”因当时证券业务负责人违规操作被监管机构罚款6.5亿美元。公司最终申请破产，违规者被判10年监禁。

    1992年4月，印度多家银行和证券公司被爆合谋从银行间证券市场挪出13亿美元资金至孟买股市“托市”。主要嫌疑人在候审时死于狱中。

    1995年2月，英国历史最悠久的巴林银行派驻新加坡的交易员尼克·利森“未经授权”大量购买走势看好的日本日经股票指数的期货，但没想到一场阪神大地震使日经指数不升反跌，导致巴林银行亏损14亿美元，一下陷入破产境地。当时整个巴林银行的资本和储备金只有8.6亿美元。荷兰国际集团最终以1英镑价格收购巴林银行。

    1996年6月，时任日本住友商事有色金属部部长的滨中泰男被爆在伦敦金属交易所非法进行铜期货交易案件，给公司造成26亿美元损失。滨中泰男后来获刑8年。

    2006年3月至4月，美国对冲基金公司Amaranth首席交易员试图操控纽约商品交易所的天然气期货价格，最终致使公司损失66亿美元。